0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 75 76 77 78 79 80 81 82 83 84 85 86 87 88 89 90 91 92 93 94 95 96 97 98 99 100 101 102 103 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 115 116 117 118 119 120 121 122 123 124 125 126 127 128 129 130 131 132 133 134 135 136 137 138 139 140 141 142 143 144 145 146 147 148 149 150 151 152 153 154 155 156 157 158 159 160 161 162 163 164 165 166 167 168 169 170 171 172 173 174 175 176 177 178 179 180 181 182 183 184 185 186 187 188 189 190 191 192 193 194 195 196 197 198 199 200 201 202 203 204 205 206 207 208 209 210 211 212 213 214 215 216 217 218 219 220 221 222 223 224 225 226 227 228 229 230 231 232 234 235 236 237 238 239 240 241 242 243 244 245 246 247 248 249 250 251 252 253 254 255 256 257 258 259 260 261 262 263 264 265 266 267 268 269 270 271 272 273 274 275 276 277 278 279 280 281 282 283 284 285 286 287 288 289 290 291 292 293 294 295 296 297 298 299 300 301 302 303 304 305 306 307 308 309 310 311 312 313 314 315 316 317 318 319 320 321 322 323 324 325 326 327 328 329 330 331 332 333 334 335 336 337 338 339 340 341 342 343 344 345 346 347 348 349 350 351 352 353 354 355 356 357 358 359 360 361 362 363 364 365 366 367 368 369 370 371 372 373 374 375 376 377 378 379 380 381 382 383 384 385 386 387 388 389 390 391 392 393 394 395 396 397 398 399 400 401 402 403 404 405 406 407 408 409 410 411 412 413 414 415 416 417 418 419 420 421 422 423 424 425 426 427 428 429 430 431 432 433 434 435 436 437 438 439 440 441 442 443 444 445 446 447 448 449 450 451 452 453 454 455 456 457 458 459 460 461 462 463 464 465 466 467 468 469 470 471 472 473 474 475 476 477 478 479 480 481 482 483 484 485 486 487 488 489 490 491 492 493 494 495 496 497 498 499 500 501 502 503 504 505 506 507 508 509 510 511 512 513 514 515 516 517 518 519 520 521 522 523 524 525 526 527 528 529 530 531 532 533 534 535 536 537 538 539 540 541 542 543 544 545 546 547 548 549 550 551 552 553 554 555 556 557 558 559 560 561 562 563 564 565 566 567 568 569 570 571 572 573 574 575 576 577 578 579 580 581 582 583 584 585 586 587 588 589 590 591 592 593 594 595 596 597 598 599  智能投顾遇上“千禧一代”:很有兴趣,但就是没钱 - 日记屋
智能投顾遇上“千禧一代”:很有兴趣,但就是没钱
财经评论 发布时间:发表于 2018-04-21 10:19:40 股吧网页版
智能投顾遇上“千禧一代”:很有兴趣,但就是没钱

独立研究机构InvestmentTrends最近发布了一项新调查,该调查旨在了解目前投资者们对智能投顾(robo-advisors)的态度。这项调查覆盖澳大利亚、美国、英国、西班牙、德国、法国、新加坡和香港,调查对象为1万多名线上投资者,调查期间为2017年1月份至12月份。










调查显示,虽然投资者们已经对智能投顾有所了解,但是吸引投资者使用智能投顾的关键是“正确的员工”。




目前,对智能投顾最感兴趣的是“千禧一代”(1984-2000年出生)群体。然而,这一代群体基本没什么储蓄。根据美国银行的研究报告显示,46%的千禧一代都没有任何储蓄,另外,21%的千禧一代的储蓄不足1000美元。




不过,调查还显示,在对年龄65岁以上的线上投资者调查中,36%的人表示有兴趣考虑使用智能投顾,而对55-65岁群体调查中,有超40%的表示对智能投顾有兴趣。




Investment Trends的研究主管Recep Peker表示:“虽然目前智能投顾吸引的群体大多数都是年轻人和不怎么富裕的人,但是一些富有阶层开始对智能投顾产生兴趣,这对智能投顾的提供者来说,是一个关键的机遇,这说明这种创新方案还有很大的潜力,可以去吸引更广泛的年龄层关注,尤其是富人。”




Peker 还称:“对智能投顾兴趣的增加反映了澳大利亚投资者们对金融顾问的需求上升,一些澳大利亚人,无论老少,都希望获得专业的金融顾问服务,以提升自己的财务状况,一些人也认为智能投顾能很好地帮他们解决问题。”




调查还显示,美国投资者对智能投顾的认知和采用程度最广。在美国,39%的投资者(受访者)都对智能投顾比较熟悉了;在英国,这一比例是23%;澳大利亚是22%。




Recep Peker评论道:许多澳大利亚的线上投资者将自身视为是创新方案的早期尝试者,所以,我们并不奇怪地会看到,智能投顾的认知水平和采用范围正在提升,例如Acorns 和 Stockspot。此外,美国对智能投顾的采用率最高,目前有160万美国线上股票投资者都在使用智能投顾,和2017年相比翻了一倍。




在数字化时代,建立起信任关系尤为重要,因而智能投顾的推广普及需要人支持。




在对澳大利亚的投资者调查中,一些投资者表示,仍不能完全接受智能投顾的建议。本次调查中,有超2/3的人表示只有提供后续的客户服务(如在线视频、电话交流、面对面服务),才会采用智能投顾的投资建议。




Peker表示,建立信任是智能投顾提供者成功的关键,首先就要建立起一个好的客户服务,打下信任的基石。虽然年轻人对智能投顾的接受程度更高,不需要人工的服务支持,但是一些年龄更大的群体是倾向于人工客服的。

本周热门